פורטל סיטי פורטל מאמרים וחדשות מוביל
מאמרים רלוונטים
בשוק ההון קיימים אפיקי השקעה רבים. באפשרותכם לבחור את אפיק השקעתכם: מניות, מטבע חוץ, אגרות חוב; תוכלו גם לבחור את דרך ההשקעה – בין אם לבצע זאת באמצעות בית השקעות נבחר ובין אם לתת לקרן הנאמנות לבצע את העבודה עבורכם. קרן נאמנות עשויה לחסוך לכם זמן ואנרגיה רבים בשיקולים ומחשבות.
סכום מינימאלי להשקעה – חובה?
כל אחד שיש לו סכום כסף מינימאלי יכול להצטרף לקרן נאמנות כלשהי; ולמען האמת, גם אין רף מינימום לשם כך. בית השקעות נבחר, לעומת זאת לא יטרח לדבר אתכם באם לא תציגו הוכחה לכך שיש ברשותכם סכום כסף מינימאלי שהוא יסכים לקבל ולהשקיע אותו עבורכם; מדוע? מאחר שלא משתלם לאותו בית השקעות להשקיע בכם צוות אישי לניהול השקעות.
מהי התמורה בעת שאת משקיעים בבית השקעות? אתם מקבלים מה שנקרא "יחידות השתתפות" ובאמצעותן גורפים תשואות ורווחים, בהתאם לגודל ההשקעה שלכם.
עוד על אודות קרן נאמנות
יתר על כן, קרן נאמנות תאפשר לכם להשקיע את כספכם ללא תנאים מקדימים כלשהם, או זמן המתנה ארוך. בית השקעות נבחר הוא אמנם אופציה טובה, אבל עם אופציה זו סביר שלא תטרחו לבדוק את מצב השוק (על אף שצוותי מומחים יוכלו לעשות זאת עבורכם). בקרן נאמנות, תוכלו לבדוק את מידת הצלחתה; כאשר את מבחינים שהקרן כבר עוברת את השיא התקופתי שלה, תוכלו לצאת, כדי לצמצם את הנזקים הכספיים שהקרן סופגת. תוכלו, כמובן, להישאר, באם אתם מאמינים בכל מאודכם בקרן זו ובכך שמדובר במצב זמני בלבד, שלאחריו תגיע עליה נוספת בערך הקרן וברווחים שלכם.
קרנות נאמנות מסוימות מתמקדות באגרות חוב ומטבע חוץ, לדוגמא, בעוד אחרות, מתמקדות דווקא במניות. חלקן משלבות אפיקי השקעה שונים. את שמה מקבלת הקרן בהתאם לאפיק ההשקעה המרכזי (זאת יוכל כל נציג של בית השקעות נבחר לספר לכם). לדוגמא – קרן המשקיע את רוב הכספים במניות, תיקרא קרן נאמנות שקלית.
וכעת – על בית השקעות נבחר
אם בכל זאת בחרתם ללכת על בית השקעות, ראוי לבדוק את הישגיו לטווח הארוך, הווה אומר – בשנים האחרונות, גם לאורך משבר כלכלי או תקופת מיתון; בדיקה כזו מהווה פוינטר מעולה כדי ללמוד על חוזקו ויכולתו של בית השקעות זה.
נוסף על כך, רצוי לבדוק את המוניטין שצבר אותו בית ההשקעות, זאת כדי לצמצמם אפשרויות סיכון להשקעה בו. וודאו שהמקום פועל בשקיפות מרבית מול לקוחותיו ויסביר לכם על אודות אסטרטגיית ההשקעה שלו – מדוע נבחר דווקא הרכב השקעות מסוים על-פני הרכב אחר; מהו מתווה הפעילות בעת משבר ועוד כהנא וכהנא.
